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安信信托地产之殇

2020年01月15日 18:45来源:未知手机版

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原标题:安信信托地产之殇 来源:地产锐观察

安信信托能成功从信托业崛起,主要得益于房地产信托产品的高收益,而激进的扩张也为其日后的违约埋下隐患。

强生控股的一纸公告,将起家于房地产的安信信托业务违约,再次拉到聚光灯下。

这份没被人及时发觉的公告发布于2019年12月27日,强生控股称,2018年12月17日购买了由安信信托管理发行的“安信安赢42号?上海董家渡金融城项目集合资金信托计划(优先级)”(以下简称“安信安赢42号”),金额为1亿元,该计划2019年12月17日到期,目前已经逾期。产品本益将统一延期至2021年12月30日。

前有中弘股份5.5亿元贷款难以收回,后又面临多项房地产信托计划违约,安信信托近年因加快扩大业务规模,已经不止一次发生这样的“事故”。

对于“安信安赢42号”产品情况、目前进展以及安全性等问题,安信信托给予的回复称:“因是上市公司信息披露范畴内的信息,对外口径以公告为准,具体事实已经在公告中披露,也可以参考强生控股公告。”

安信信托称,截至2019年12月29日,董家渡项目约5.4亿元未能按原预计分配信托本金和收益的原因是,项目于2019年8月8日取得第一期预售许可证,目前项目在基本竣工交付前销售回款优先用于基建工程建设以确保整体项目进度,故信托计划暂时无法向优先级信托受益方足额支付信托利益。其次,安信安赢42号项下信托受益权可分期募集,但目前尚未按原计划发行完成。

屋漏偏逢连夜雨,安信信托持有的中民外滩房地产开发有限公司(董家渡项目公司)45亿元股权已于近期被司法冻结,冻结期限为三年。对此,安信信托表示,安信持有的董家渡项目公司45亿元股权被杨浦法院冻结,冻结原因系安信信托其他项目诉讼,与董家渡项目没有任何关系。

有业内人士认为,房地产信托近期频发的兑付危机更多是与市场大环境、政策基本面有关。对于房地产信托的“严监管”,2020年也不例外,且呈现愈来愈严之势。信托三大主要业务即通道业务、房地产信托业务、政信信托业务都是重点规范对象,这将进一步倒逼信托公司加速转型。

“经营和风控做得不行”

安信信托有过高光时刻。2014年至2017年,其净利润从10亿元增长到37亿元,被誉为信托行业内的“黑马”,安信信托能成功从信托业崛起,主要得益于房地产信托产品的高收益,而激进的扩张也为其日后的违约埋下隐患。

以“安信安赢42号”信托计划为例,总规模240亿元,其中优先级信托收益权规模不超过 180 亿元,劣后级信托收益权规模不超过60亿元,优先级与劣后级规模比例不超过3:1。

另外,“安信安赢 42号”信托计划为指定用途信托计划。信托计划成立后,安信信托将各期信托资金中的 1%用于认购保障基金,剩余的 99%信托资金用于受让中民外滩房地产开发有限公司不超过 50%股权。

截至2019年12月12 日,此信托计划存续规模172亿元,其中优先级信托收益权129亿元,劣后级信托收益权43亿元。

值得注意的是,强生控股在公告中透露,在总的信托期限内,安信信托每年根据资金周期安排滚动发行新的信托产品兑付之前的到期产品。受到宏观经济下行以及去杠杆政策影响,安信信托部分项目出现了逾期。

强生控股不是第一家踩雷“安信安赢42号”信托产品的上市公司,去年11月万兴科技也公告称,今年5月收购的控股子公司深圳亿图曾以1000万元投资“安信安赢42号”产品,投资款逾期未收回。

“安信安赢42号”项目只是安信信托众多违约项目中的一个。截至2019年年末,安信信托的主动管理类信托产品1500多亿元,其中500多亿元已逾期。此外,截至2019年12月20日,安信信托涉诉金额已超过100亿元,这些项目都涉及它的违规兜底担保,公司负有代偿责任。

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